Проверка криптотранзакций в Австралии с 1 июля 2024 года будет охватывать все без исключения операции с цифровыми активами без установления минимального порога. Австралийский центр отчётности и анализа транзакций (AUSTRAC) распространил на криптовалютный сектор те же нормативы, что и на традиционные финансовые учреждения.
Что меняется
С начала второго полугодия поставщики услуг обмена цифровых валют обязаны идентифицировать клиентов и проверять каждую операцию независимо от её размера. Под действие нормативов подпадают переводы на сумму даже менее одного австралийского доллара.
Биржи и обменные сервисы должны внедрить процедуры комплексной проверки (CDD), фиксировать данные отправителя и получателя, а также передавать сведения в AUSTRAC при выявлении подозрительной активности. Правило поездок (Travel Rule), рекомендованное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), становится обязательным компонентом австралийского комплаенса.
В какой стране / юрисдикции
Австралийский регулятор внедряет стандарты поэтапно. Первый этап стартовал ещё в 2018 году, когда были установлены базовые требования к регистрации криптобирж и их отчётности. Нынешний шаг представляет собой значительное ужесточение контроля: порог отсечения для обязательной верификации полностью убран, что устраняет лазейки для структурирования и дробления сумм.
В отличие от юрисдикций, где установлены минимальные лимиты проверки (например, в отдельных странах это эквивалент 1000 евро или 3000 долларов), Австралия выбрала модель нулевого допуска. Это соответствует общемировому тренду на ужесточение надзора за трансграничными потоками цифровых активов.
Сроки и переходный период
Требования вступают в силу 1 июля 2024 года. Переходного периода для адаптации систем не предусмотрено — компании должны обеспечить полное соответствие с указанной даты. Операторы, не внедрившие механизмы тотальной верификации, рискуют столкнуться с санкциями со стороны AUSTRAC.
Нововведение затрагивает как централизованные биржи (CEX, centralized exchange), так и децентрализованные платформы (DEX, decentralized exchange), работающие с австралийскими резидентами. Процедуры идентификации личности (KYC, know your customer) и противодействия отмыванию денег (AML, anti-money laundering) становятся обязательными для всех участников рынка без исключений.