Что меняется: ужесточение правил для криптоактивов
Ужесточение правил для криптоактивов стало центральным элементом первой в истории Ирландии Национальной стратегии противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Документ подготовлен после публикации Национальной оценки рисков на 2026 год и соответствующего плана реализации приоритетных мер.
Стратегия предусматривает усиление AML-контроля (anti-money laundering) за операциями с цифровыми активами и криптовалютными переводами. Цель реформ — усложнить анонимное перемещение незаконных средств через криптоактивы. Одновременно страна намерена внедрить новый пакет антиотмывочного законодательства Европейского союза.
Вице-премьер-министр и министр финансов Саймон Харрис заявил: «Сегодняшний запуск посылает четкий сигнал: Ирландия не будет безопасным местом для отмывания преступных доходов». По его словам, реализация стратегии уже началась и будет осуществляться совместно государственными органами, правоохранительными структурами, регуляторами и частным сектором.
В какой стране и юрисдикции
Стратегию представил Харрис, назвав её наиболее значительным за последние годы усилением национальной системы борьбы с финансовыми преступлениями. Ожидается, что документ защитит финансовую систему, бизнес и граждан Ирландии — государства, входящего в Европейский союз.
Подготовка опиралась на Национальную оценку рисков на 2026 год. В перечне ключевых угроз отдельно отмечены криптоактивы. Стратегия базируется на пяти приоритетах: координации национальных органов, лучшем определении финансовых рисков, усилении регуляторной базы, развитии возможностей государственного и частного секторов и международном сотрудничестве.
Помимо криптовалютного направления, документ включает меры по повышению прозрачности информации о конечных владельцах компаний, новые требования к раскрытию для структур с повышенным риском, модернизацию финансовой разведки, усиление обмена данными между госорганами и правоохранителями, а также надзор за секторами с высоким риском отмывания средств (включая игорный бизнес).
Сроки и переходный период
Реализация стратегии уже начата, подчеркнул министр. Внедрение реформ будет проходить при взаимодействии государственного и частного секторов. Ирландия также готовится к следующей взаимной оценке со стороны Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Усиление национальных правил синхронизировано с общеевропейским трендом. Ранее Европейский союз утвердил нормы, согласно которым с 2027 года регули